【2021年3月版】小淵家のポートフォリオ公開【何もしない1ヶ月】

2021/03/01

運用状況

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piggy bank

この記事では、小淵家の2021年3月1日時点での資産状況を報告します。

前回からの動き

まずは前月、2月上旬の資産状況はこちらから。

2月1日時点の資産価値は約1,264万円でした。

そして、2月中の動きは以下のとおりです。

特になし

はい、何もしていません。この一ヶ月、投資アクションはゼロです。

つみたてNISAの積立設定(楽天カード決済)が走って33,333円分の楽天VTIを購入した以外は、売買なしです。

何もしないことが我が家の投資

我が家の投資ルールはシンプルです。

余裕資金が約50万円たまった都度、そのときのVTIの基準価額を気にせずに買えるだけ一括購入

ただし、生活費および生活防衛資金として約100万円を残しておく。

我が家は、資産運用の成果(売却益や配当収入、優待など)で今の生活をうるおそうとは考えていません。

投資効率を最大限に効率化したいからです。

かといってぜいたくを我慢しているというわけではありません。まとまったお金を支出するイベントがあるときは、投資に回してしまわずに現金としてとっておくスタイルです。

当面使うお金は、あくまで毎月の給料から。資産運用と支出は完全に分けています。

保有資産の内訳

さて、2021年3月1日時点の資産状況は以下のとおりです。

ETFのVTIで約1,291万円、楽天VTI含めたVTIの構成比は100%です。

円グラフの濃い緑色の部分が楽天VTIです。

我が家はリスク許容度が高いため、フルインベストメントです。(現金比率ゼロ)

資産の状況(資金投入との比較)

現在の資産価値は約1,329万円です。対前月プラス65万円です。

含み益は30.2%です。が、私は安堵も安心もしていません。大きな景気後退、暴落があれば、あっという間に含み損に転じるレベルだからです。

しかし、今は資産を積みあげるステージですので、暴落が来ても別に関係ありません。売ることはないですし、これまでどおり買えるときに買うだけです。

月別運用実績推移

資金投入(投資元金)の累計額と毎月の評価額の推移です。

つみたてNISAの楽天VTI(の投資元金&評価額)も含んでいます。

赤字のVTI口数はETFのものだけです。

小淵家のキャッシュフロー

参考に、我が家のお金の流れを簡単に示したフローを掲載しておきます。

右下の「資産運用」の部分が、当ブログで紹介・公開している部分です。

なお、今現在「遊びで個別株」の部分は何も運用していません。アクティブ運用をやるのに完全に飽きました。

これからの予定

先月、名実ともに「VTI 100%」のポートフォリオが完成してから、また値上がりして資産がふえました。

今がバブルかどうかなんて私には関係ありません。バブルだってバブルじゃなくたって、あと20~30年はVTIを買っていくステージです。

むしろ暴落が来れば、その先の将来に大きく資産をふやせるチャンスでもあります。

引き続きVTIの伸びを信じてVTI 100%の資産配分を維持していきます。

妻の顔

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東証一部上場企業に勤める平凡なサラリーマン(営業職)35歳。妻あり子無し。結婚数年目。世帯年収は約1,000万円。20代に国内株で失敗経験あり。初心者やアクティブ運用に疲れた投資家にインデックス投資をおすすめする。Twitter @obuchi35kara

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