【2021年12月版】小淵家のポートフォリオ公開【買い増しするも総資産微減】

2021/12/02

運用状況

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piggy bank

この記事では、小淵家の2021年12月2日時点での資産状況を報告します。

前回からの動き

まずは前月、11月月初の資産状況はこちらから。

11月1日時点の資産価値は約1,923万円でした。

そして、11月中の動きは以下のとおりです。

VTIを買い増ししました

約30万円を入金し、証券口座内に残っていた現金余力と合わせて、約33万円分のVTIを追加購入しました。

スポット買い、"不定期不定額"の買い増しです。

これまでどおり、お金の余裕ができたときに市場タイミングを読まずに買い増し。それを実行しただけです。

保有資産の内訳

さて、2021年12月2日時点の資産状況は以下のとおりです。

ETFのVTIで約1,792万円。これと投資信託の楽天VTI(つみたてNISA)を合わせた我が家のリスク資産はほぼVTI 100%です。

※円グラフの濃い緑色の部分が楽天VTIです。

※我が家はリスク許容度が高いため、フルインベストメントです。(現金比率ほぼゼロ)

資産の状況(資金投入との比較)

現在の資産価値は約1,875万円です。対前月-48万円です。含み損益は+50.0%です。

※このほかに生活費・生活防衛資金は確保しています。

月別運用実績推移

資金投入(投資元金)の累計額と毎月の評価額の推移です。

つみたてNISAの楽天VTI(の投資元金&評価額)も含んでいます。

赤字のVTI口数はETFのものだけです。

小淵家のキャッシュフロー

参考に、我が家のお金の流れを簡単に示したフローを掲載しておきます。

右下の「資産運用」の部分が、当ブログで紹介・公開している部分です。

なお、今現在「遊びで個別株」の部分は何も運用していません。アクティブ運用をやるのに完全に飽きました。

これからの予定

VTIへの投資をはじめて丸2年が経とうとしています。

市場平均へのパッシブ運用のセオリー通り、相場のタイミングを気にせずに、余裕があるときに一括投資する。という運用を行ってきました。

※実ははじめの頃、できるだけ安く買おうとしていたこともありましたが、意味がなさそうだと気づいてやめましたし、実際今考えてもその行為に意味はありませんでした。

投資を始めた最初の2年間がたまたまいい時期だったおかげで、含み益は50%と、好成績を収めています。

今後好調な成績がずっと続くとは思っていませんが、いい時も悪い時も、今の投資ルールを崩さずに、長期間(20~30年)はこの投資を継続していこうと思います。

妻の顔

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東証一部上場企業に勤める平凡なサラリーマン(営業職)35歳。妻あり子無し。結婚数年目。世帯年収は約1,000万円。20代に国内株で失敗経験あり。初心者やアクティブ運用に疲れた投資家にインデックス投資をおすすめする。Twitter @obuchi35kara

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